Takeaways៖
- LPL Financial គឺជាឈ្មួញកណ្តាល-ឈ្មួញកណ្តាលឯករាជ្យមួយនៅសហរដ្ឋអាមេរិក ជាមួយនឹងប្រាក់ចំណូលសរុបដ៏សំខាន់ និងបណ្តាញទីប្រឹក្សាយ៉ាងទូលំទូលាយ។
- ពួកគេផ្តល់ជូននូវជម្រើសវិនិយោគចម្រុះ រួមទាំងមូលនិធិទៅវិញទៅមក ETFs ភាគហ៊ុន ប័ណ្ណបំណុល និងការវិនិយោគជំនួស។
- LPL Financial ប្តេជ្ញាចិត្តក្នុងការច្នៃប្រឌិតបច្ចេកវិទ្យា និងផ្តល់នូវឧបករណ៍គ្រប់គ្រងផលប័ត្រកម្រិតខ្ពស់ និងយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគផ្ទាល់ខ្លួន។
- ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ មានគុណវិបត្តិដែលត្រូវពិចារណា ដូចជាតម្លៃខ្ពស់ និងការព្រួយបារម្ភអំពីការអនុវត្តការវិនិយោគ សេវាអតិថិជនមិនគ្រប់គ្រាន់ និងការចោទប្រកាន់អំពីការអនុវត្ត និងការបោកប្រាស់ដែលគ្មានសីលធម៌។
| គុណសម្បត្តិនៃ LPL Financial | គុណវិបត្តិនៃ LPL Financial |
|---|---|
| ជម្រើសវិនិយោគធំទូលាយ | ថ្លៃថែទាំ និងផ្ទេរប្រាក់ |
| បច្ចេកវិទ្យាគាំទ្រសម្រាប់ទីប្រឹក្សា | កម្រៃនិងបទប្បញ្ញត្តិស្មុគស្មាញ |
| សំណងទីប្រឹក្សាដែលអាចបត់បែនបាន។ | បញ្ហាសេវាកម្មក្នុងការផ្ទេរប្រាក់ |
| វេទិកា RIA ខ្លាំង | ហានិភ័យនៃជម្លោះផលប្រយោជន៍ |
| វប្បធម៌វិជ្ជមាន និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះ | បញ្ហាប្រឈមនៃការរួមបញ្ចូលបច្ចេកវិទ្យា |
| សេវាកម្មអតិថិជនគុណភាពខ្ពស់ | ការបង្ហាញជាសកលមានកំណត់ |
| ការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងដែលអាចទុកចិត្តបាន។ | ការពឹងផ្អែកលើការអនុវត្តរបស់ទីប្រឹក្សា |
| ការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុរួម | ឥទ្ធិពលនៃការប្រែប្រួលទីផ្សារ |
| បណ្តាញទីប្រឹក្សាធំ | សេវាហិរញ្ញវត្ថុស្មុគស្មាញ |
| ភាពជាដៃគូស្ថាប័នទូលំទូលាយ | ជួរផលិតផលលើស |
គុណសម្បត្តិនៃ LPL Financial
- ជម្រើសវិនិយោគធំទូលាយ៖ ជម្រើសនៃការវិនិយោគដ៏ទូលំទូលាយរបស់ LPL Financial ផ្តល់នូវភាពបត់បែន និងបំពេញតម្រូវការហិរញ្ញវត្ថុចម្រុះ ដែលអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនស្វែងរកផលិតផលដែលសមរម្យសម្រាប់គោលដៅរបស់ពួកគេ។
- បច្ចេកវិទ្យាគាំទ្រសម្រាប់ទីប្រឹក្សា៖ ក្រុមហ៊ុនផ្តល់នូវបច្ចេកវិទ្យាទំនើប និងការគាំទ្រដល់ទីប្រឹក្សាឯករាជ្យរបស់ខ្លួន បង្កើនប្រសិទ្ធភាពសេវាកម្ម និងសមត្ថភាពគ្រប់គ្រងអតិថិជនរបស់ពួកគេ។
- សំណងទីប្រឹក្សាដែលអាចបត់បែនបាន៖ គំរូសំណងចម្រុះរបស់ LPL Financial សម្រាប់អ្នកផ្តល់ប្រឹក្សាគាំទ្រវិធីសាស្រ្តអាជីវកម្ម និងសេវាកម្មអតិថិជនផ្សេងៗ ទាក់ទាញ និងរក្សាបាននូវទេពកោសល្យផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។
- វេទិកា RIA ខ្លាំង៖ RIA សាជីវកម្មដ៏រឹងមាំរបស់ពួកគេគាំទ្រសេវាកម្មប្រឹក្សាដោយផ្អែកលើថ្លៃសេវា តម្រឹមសំណងទីប្រឹក្សាជាមួយការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មរបស់អតិថិជនជាជាងការលក់ផលិតផល។
- វប្បធម៌វិជ្ជមាន និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះ៖ វប្បធម៌រៀបចំដ៏រឹងមាំរបស់ក្រុមហ៊ុន និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះក្នុងឧស្សាហកម្មដ៏ល្អ បង្កើតទំនុកចិត្តរបស់អតិថិជន និងទាក់ទាញអ្នកជំនាញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុដែលមានជំនាញ។
- សេវាកម្មអតិថិជនគុណភាពខ្ពស់៖ ត្រូវបានគេស្គាល់ថាសម្រាប់សេវាកម្មអតិថិជនដ៏ល្អរបស់ខ្លួន LPL Financial ធានានូវការពេញចិត្ត និងការរក្សាអតិថិជនខ្ពស់។
- ការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងដែលអាចទុកចិត្តបាន៖ ការផ្តោតអារម្មណ៍របស់ពួកគេលើយុទ្ធសាស្ត្រធ្វើពិពិធកម្មបាននាំឱ្យមានការត្រឡប់មកវិញនូវការវិនិយោគរយៈពេលវែងដ៏រឹងមាំ ដែលផ្តល់អត្ថប្រយោជន៍សម្រាប់អតិថិជនដែលមានគោលដៅរយៈពេលវែង។
- ផែនការហិរញ្ញវត្ថុរួម៖ ក្រុមហ៊ុនផ្តល់ជូននូវការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុដ៏ទូលំទូលាយ រួមទាំងអចលនទ្រព្យ ពន្ធ និងយុទ្ធសាស្រ្តចូលនិវត្តន៍ សម្រាប់វិធីសាស្រ្តគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិពេញលេញ។
- បណ្តាញទីប្រឹក្សាធំ៖ ជាមួយនឹងទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុជាង 14,000 នាក់ អតិថិជនអាចទទួលបានជំនាញវិជ្ជាជីវៈ និងរចនាប័ទ្មដ៏ធំទូលាយមួយ។
- ភាពជាដៃគូស្ថាប័នទូលំទូលាយ៖ កិច្ចសហប្រតិបត្តិការជាមួយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើនលើកកំពស់សមត្ថភាពរបស់ LPL Financial ក្នុងការផ្តល់ជូននូវដំណោះស្រាយហិរញ្ញវត្ថុចម្រុះ។
គុណវិបត្តិនៃ LPL Financial
- ថ្លៃថែទាំ និងផ្ទេរប្រាក់៖ ការថែទាំគណនី និងថ្លៃផ្ទេរប្រាក់នៅក្នុងគណនីឈ្មួញកណ្តាលអាចប៉ះពាល់ដល់ការត្រឡប់មកវិញនៃការវិនិយោគទាំងមូល ជាពិសេសសម្រាប់គណនីតូចៗ។
- ថ្លៃឈ្នួល និងបទប្បញ្ញត្តិស្មុគស្មាញ៖ រចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃសេវារបស់ក្រុមហ៊ុន និងទិដ្ឋភាពបទប្បញ្ញត្តិអាចមានភាពស្មុគ្រស្មាញ និងបំភិតបំភ័យ ជាពិសេសសម្រាប់អ្នកវិនិយោគថ្មី ឬអ្នកវិនិយោគធម្មតា។
- បញ្ហាសេវាកម្មក្នុងការផ្ទេរប្រាក់៖ អតិថិជនមួយចំនួនបានប្រឈមមុខនឹងបញ្ហាជាមួយនឹងការផ្ទេរគណនី និងទិដ្ឋភាពសេវាកម្មអតិថិជន ដែលប៉ះពាល់ដល់ការពេញចិត្ត និងទំនុកចិត្ត។
- ហានិភ័យនៃជម្លោះផលប្រយោជន៍៖ ជួរផលិតផលធំទូលាយបង្កឱ្យមានជម្លោះផលប្រយោជន៍ដែលអាចកើតមាន ដោយអ្នកប្រឹក្សាអាចអនុគ្រោះដល់ផលិតផលដែលមានកម្រៃជើងសារខ្ពស់។
- បញ្ហាប្រឈមនៃការរួមបញ្ចូលបច្ចេកវិទ្យា៖ ទីប្រឹក្សាថ្មីអាចប្រឈមនឹងការរួមបញ្ចូលបច្ចេកវិទ្យាទំនើបរបស់ LPL Financial ទៅក្នុងការអនុវត្តរបស់ពួកគេ ដែលប៉ះពាល់ដល់ប្រសិទ្ធភាពដំបូង។
- ការបង្ហាញជាសកលមានកំណត់៖ ការផ្តោតចម្បងរបស់ក្រុមហ៊ុនលើទីផ្សារសហរដ្ឋអាមេរិកអាចដាក់កម្រិតឱកាសសម្រាប់អតិថិជនដែលស្វែងរកការធ្វើពិពិធកម្មផលប័ត្រអន្តរជាតិដ៏សំខាន់។
- ការពឹងផ្អែកលើការអនុវត្តរបស់ទីប្រឹក្សា៖ ភាពជោគជ័យរបស់ក្រុមហ៊ុនគឺអាស្រ័យលើការអនុវត្តផ្សេងៗគ្នានៃទីប្រឹក្សាឯករាជ្យរបស់ខ្លួន ដែលនាំឱ្យមានបទពិសោធន៍អតិថិជនមិនស៊ីសង្វាក់គ្នា។
- ឥទ្ធិពលនៃការប្រែប្រួលទីផ្សារ៖ ការអនុវត្តនៃការវិនិយោគគឺអាស្រ័យទៅលើការប្រែប្រួលទីផ្សារ ដែលអាចប៉ះពាល់ដល់ការត្រឡប់មកវិញ និងទំនុកចិត្តរបស់អតិថិជនអំឡុងពេលមានវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច។
- សេវាហិរញ្ញវត្ថុស្មុគស្មាញ៖ លក្ខណៈដ៏ទូលំទូលាយនៃសេវាកម្មរៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេអាចគ្របដណ្តប់លើអតិថិជនដែលចូលចិត្តភាពសាមញ្ញ។
- ជួរផលិតផលលើសចំណុះ៖ ជួរផលិតផល និងសេវាកម្មដ៏ទូលំទូលាយ ខណៈពេលដែលការផ្តល់ជូននូវជម្រើស អាចជាការគួរឱ្យភ័យខ្លាចសម្រាប់អតិថិជន ដែលទាមទារការណែនាំដ៏ច្រើនដើម្បីរុករក។
ទិដ្ឋភាពទូទៅនៃ LPL Financial
LPL Financial ដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងតាមរយៈការច្របាច់បញ្ចូលគ្នានៃ Linsco និង Private Ledger ក្នុងឆ្នាំ 1989 ឈរជាឈ្មួញកណ្តាលឯករាជ្យនាំមុខគេនៅសហរដ្ឋអាមេរិក ដែលត្រូវបានសម្គាល់ដោយប្រាក់ចំណូលសរុបដ៏សំខាន់របស់ខ្លួន និងបណ្តាញដ៏ទូលំទូលាយនៃទីប្រឹក្សា និងភ្នាក់ងារធានារ៉ាប់រងដែលពាក់ព័ន្ធ។
ក្នុងនាមជាក្រុមហ៊ុនបុត្រសម្ព័ន្ធរបស់ LPL Financial Holdings ដែលជាក្រុមហ៊ុនពាណិជ្ជកម្មសាធារណៈ LPL Financial បានបង្ហាញពីវត្តមានទីផ្សារដ៏ច្រើន ដោយមានទីប្រឹក្សាប្រមាណ 16,500 នាក់ និងភ្នាក់ងារធានារ៉ាប់រងដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណចំនួន 18,000 នៅក្រោមឆ័ត្ររបស់ខ្លួន។
ទីប្រឹក្សារបស់ក្រុមហ៊ុនត្រូវបានទាក់ទាញឱ្យចូលរួមជាមួយ LPL សម្រាប់ឈុតសេវាកម្មដ៏រឹងមាំរបស់ខ្លួន ដែលរួមមានបច្ចេកវិទ្យាទំនើប ការស្រាវជ្រាវដ៏ទូលំទូលាយ និងហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធអាជីវកម្មដែលគាំទ្រ។ ការផ្តល់ជូនទាំងនេះអាចឱ្យទីប្រឹក្សារក្សាការប្រកួតប្រជែងក្នុងឧស្សាហកម្មសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ខណៈពេលដែលរីករាយនឹងស្វ័យភាពដែលភ្ជាប់មកជាមួយប្រតិបត្តិការដោយឯករាជ្យ។
គំរូអាជីវកម្មរបស់ LPL Financial ត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីគាំទ្រតម្រូវការចម្រុះ និងការវិវត្តនៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលស្វែងរកការផ្តល់នូវការណែនាំហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន។ ការប្ដេជ្ញាចិត្តរបស់ក្រុមហ៊ុនចំពោះការច្នៃប្រឌិត និងការពង្រឹងភាពជាទីប្រឹក្សា មានសារៈសំខាន់ក្នុងការឈានទៅដល់កំពូលនៃវិស័យឈ្មួញកណ្តាលឯករាជ្យ ដោយហេតុនេះបញ្ជាក់ពីឋានៈរបស់ខ្លួនជាមហាអំណាចនៅក្នុងទិដ្ឋភាពផ្តល់ប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ។
អត្ថប្រយោជន៍ហិរញ្ញវត្ថុរបស់ LPL
LPL Financial មានភាពលេចធ្លោនៅក្នុងឧស្សាហកម្មគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់ជម្រើសនៃការវិនិយោគដ៏សម្បូរបែបរបស់ខ្លួន ដែលបំពេញតាមគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងៗគ្នារបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន។
បណ្តាញពង្រីកនៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុឯករាជ្យរបស់ក្រុមហ៊ុនធានានូវសេវាកម្មផ្ទាល់ខ្លួន ដោយមានទីប្រឹក្សាជាច្រើនត្រូវបានទទួលស្គាល់សម្រាប់ប្រតិបត្តិការពិសេសរបស់ពួកគេ។
លើសពីនេះ ការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ LPL ចំពោះការច្នៃប្រឌិតផ្នែកបច្ចេកវិទ្យា បង្កើនបទពិសោធន៍អតិថិជនទាំងមូល តាមរយៈឧបករណ៍គ្រប់គ្រងផលប័ត្រដ៏ទំនើប។
ជម្រើសវិនិយោគចម្រុះ
ចំនុចសំខាន់នៃការផ្តល់សេវាកម្មរបស់ LPL Financial គឺជាវិសាលគមទូលំទូលាយនៃជម្រើសនៃការវិនិយោគដែលមានសម្រាប់អតិថិជន រាប់ចាប់ពីមូលនិធិទៅវិញទៅមក និង ETFs រហូតដល់ភាគហ៊ុន មូលបត្របំណុល និងការវិនិយោគជំនួស។ ជាមួយនឹងបណ្តាញទីប្រឹក្សាដ៏ច្រើន LPL Financial បម្រើអតិថិជនចម្រុះ ដែលនីមួយៗមានគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុ និងទម្រង់ហានិភ័យតែមួយគត់។ តំណាងក្រុមហ៊ុននៅលើបញ្ជីទីប្រឹក្សាកំពូល គូសបញ្ជាក់អំពីជំនាញរបស់ទីប្រឹក្សារបស់ខ្លួនក្នុងការគ្រប់គ្រងអារេដ៏ធំទូលាយនៃផលិតផលវិនិយោគ។
ការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ LPL Financial ចំពោះការច្នៃប្រឌិតបច្ចេកវិទ្យា ដែលទទួលស្គាល់ដោយសមាគមធានារ៉ាប់រង និងមូលបត្រធនាគារ អនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីឧបករណ៍គ្រប់គ្រងផលប័ត្រកម្រិតខ្ពស់។ ឧបករណ៍ទាំងនេះគាំទ្រយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគផ្ទាល់ខ្លួន ដោយសារ LPL Financial អនុញ្ញាតឱ្យមានសេវាកម្មប្រឹក្សាតាមតម្រូវការ ដើម្បីបំពេញតម្រូវការអតិថិជនម្នាក់ៗ ដោយពង្រឹងអត្ថប្រយោជន៍នៃការផ្តល់ការវិនិយោគចម្រុះរបស់វា។
បណ្តាញទីប្រឹក្សាឯករាជ្យ
ដោយប្រើប្រាស់បណ្តាញដ៏ធំទូលាយនៃទីប្រឹក្សាឯករាជ្យ LPL Financial បំពេញតម្រូវការអតិថិជនជាច្រើនជាមួយនឹងការណែនាំហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន។ ការឈានទៅដល់ដ៏ទូលំទូលាយនៃទីប្រឹក្សា LPL ដែលជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ក្នុងបញ្ជីទីប្រឹក្សាកំពូល បង្ហាញពីការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ក្រុមហ៊ុនចំពោះឧត្តមភាពក្នុងការប្រឹក្សាផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។ អតិថិជនទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីបញ្ហានេះ ដោយសារពួកគេអាចជ្រើសរើសពីក្រុមអ្នកជំនាញដែលមានសមត្ថភាពខ្ពស់ ដើម្បីស្វែងរកអ្នកដែលស័ក្តិសមនឹងគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុតែមួយគត់របស់ពួកគេ។
កេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់ LPL Financial ជាអ្នកបង្កើតបច្ចេកវិទ្យា ដែលត្រូវបានទទួលស្គាល់ដោយសមាគមធានារ៉ាប់រង និងមូលបត្ររបស់ធនាគារ ពង្រឹងបន្ថែមទៀតនូវសំណើតម្លៃសម្រាប់អតិថិជន។ ជាងនេះទៅទៀត ការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់ខ្លួនក្នុងការរួមបញ្ចូល និងសមភាព ដូចដែលបានបង្ហាញដោយពិន្ទុដ៏ល្អឥតខ្ចោះពីសន្ទស្សន៍សមភាពសាជីវកម្មរបស់យុទ្ធនាការសិទ្ធិមនុស្ស ធ្វើឱ្យមានទំនុកចិត្តដល់អតិថិជន។ លើសពីនេះ LPL ផ្តល់នូវការចូលទៅកាន់វេទិកាគ្រប់គ្រងផលប័ត្រជំនួយបច្ចេកវិទ្យាទំនើប ដែលអនុញ្ញាតឱ្យទទួលបានបទពិសោធន៍វិនិយោគគ្មានថ្នេរ។
គុណវិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុរបស់ LPL
ថ្វីបើមានមុខតំណែងនៅក្នុងឧស្សាហកម្មសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុក៏ដោយ LPL Financial បានប្រឈមមុខនឹងការត្រួតពិនិត្យយ៉ាងសំខាន់ដោយសារតែការត្អូញត្អែររបស់អតិថិជនជាបន្តបន្ទាប់ និងការអនុវត្តដែលគួរឱ្យសង្ស័យ។ គុណវិបត្តិទាំងនេះបានបង្កើនការព្រួយបារម្ភក្នុងចំណោមអតិថិជន និងស្ថាប័ននិយតកម្ម ដែលធ្វើឱ្យមានស្រមោលលើកេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់ក្រុមហ៊ុន។
បញ្ហាដែលបានរាយការណ៍ដោយអតិថិជន និងអ្នកសង្កេតការណ៍រួមមាន៖
- តម្លៃខ្ពស់ និងការព្រួយបារម្ភអំពីការអនុវត្តការវិនិយោគ៖ អតិថិជនបានសម្តែងការមិនពេញចិត្តចំពោះថ្លៃសេវាខ្ពស់ដែលត្រូវបានគិតថ្លៃសម្រាប់ IRA និងគណនីឈ្មួញកណ្តាល។ លើសពីនេះ មានការរិះគន់ទាក់ទងនឹងការអនុវត្ត និងកម្រិតហានិភ័យនៃការវិនិយោគដែលគ្រប់គ្រងដោយ LPL Financial ដែលបង្ហាញពីភាពខុសឆ្គងជាមួយនឹងការរំពឹងទុករបស់អតិថិជន។
- សេវាអតិថិជនមិនគ្រប់គ្រាន់៖ អតិថិជនបានជួបប្រទះសេវាកម្មរៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុមិនល្អ ជាមួយនឹងរបាយការណ៍នៃការឆ្លើយតបដែលមិនមានប្រយោជន៍ពីអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ និងការខ្វះខាតជាទូទៅលើការថែទាំអតិថិជន។ នេះបាននាំឱ្យមានការពន្យារពេល ជាពិសេសក្នុងស្ថានភាពរសើប ដូចជាដំណើរការសាកល្បង។
- ការអនុវត្តគ្មានសីលធម៌ និងការបោកប្រាស់៖ មានការចោទប្រកាន់ពីអាកប្បកិរិយាគ្មានសីលធម៌ រួមទាំងការកេងប្រវ័ញ្ចហិរញ្ញវត្ថុ និងការរំលោភបំពានលើមនុស្សចាស់។ ការសង្ស័យនៃការណែនាំអំពីការវិនិយោគដែលបំភាន់ និងកម្រៃដែលលាក់កំបាំង កាន់តែបំផ្លាញទំនុកចិត្តលើក្រុមហ៊ុន។
- បញ្ហាការបៀតបៀន និងការដកប្រាក់៖ ការត្អូញត្អែរជាប់លាប់អំពីយុទ្ធសាស្ត្រទំនាក់ទំនងដ៏កាចសាហាវ ការលំបាកក្នុងការដកប្រាក់ និងយុទ្ធសាស្ត្រដែលហាក់ដូចជារារាំងអតិថិជនពីការទទួលបានប្រាក់របស់ពួកគេមានបញ្ហាជាពិសេស ដែលនាំឱ្យក្រុមហ៊ុនមួយចំនួនដាក់ស្លាកក្រុមហ៊ុនថាជាអ្នកបោកប្រាស់។
អតិថិជន និងសេវាកម្ម
ការបំពេញតម្រូវការហិរញ្ញវត្ថុចម្រុះ LPL Financial ផ្តល់សេវាកម្មយ៉ាងទូលំទូលាយដល់វិនិយោគិនបុគ្គល និងស្ថាប័ន ដោយមិនគិតពីមូលដ្ឋានទ្រព្យសកម្មរបស់ពួកគេ។ ពួកគេបានរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធការផ្តល់ជូនសេវាកម្មរបស់ពួកគេដើម្បីធានាថាអតិថិជនអាចទទួលបានផែនការហិរញ្ញវត្ថុ ការប្រឹក្សា និងការស្រាវជ្រាវដោយមិនមានតម្រូវការទ្រព្យសម្បត្តិអប្បបរមាដែលបានបញ្ជាក់ ធ្វើឱ្យវាក្លាយជាជម្រើសដ៏គួរឱ្យទាក់ទាញសម្រាប់អ្នកចំណូលថ្មីក្នុងការវិនិយោគ ក៏ដូចជាអ្នកវិនិយោគតាមរដូវកាល។
ទោះបីជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ខណៈពេលដែលសេវាប្រឹក្សាទូទៅអាចចូលដំណើរការបាន ផែនការផ្តល់ប្រឹក្សាវិនិយោគតាមបំណងមួយចំនួនបានមកជាមួយអប្បបរមាដែលត្រូវបានកំណត់ដោយទីប្រឹក្សាបុគ្គល ដែលអនុញ្ញាតឱ្យមានយុទ្ធសាស្រ្តសមស្របសម្រាប់អតិថិជនដែលមានទ្រព្យសកម្មច្រើន។ សម្រាប់អ្នកដែលចាប់អារម្មណ៍លើកម្មវិធីផលប័ត្រ ទាំងនេះមកជាមួយនឹងចំណុចចូល ដោយកម្មវិធីមួយចំនួនចាប់ផ្តើមពីការវិនិយោគអប្បបរមា $5,000។ នៅចុងខ្ពស់ ផលប័ត្រទ្រព្យសម្បត្តិផ្ទាល់ខ្លួនទាមទារការប្តេជ្ញាចិត្តដ៏សំខាន់បន្ថែមទៀតជាមួយនឹងអប្បបរមា 250,000 ដុល្លារ។
ជួរនៃសេវាកម្មដែលផ្តល់ដោយ LPL Financial រួមមានការប្រឹក្សាវិនិយោគ ការគ្រប់គ្រងផលប័ត្រ កម្មវិធីរុំ កម្មវិធីបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិមូលនិធិទៅវិញទៅមក ការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុ និងការស្រាវជ្រាវការវិនិយោគ។ ផលប័ត្រដ៏ទូលំទូលាយនេះអនុញ្ញាតឱ្យ LPL Financial ឆ្លើយតបទៅនឹងគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុដែលមានលក្ខណៈខុសប្លែក និងវិវត្តន៍នៃមូលដ្ឋានអតិថិជនទូលំទូលាយ ដោយផ្តល់នូវភាពបត់បែន និងជម្រើសនៃការគ្រប់គ្រងឯកទេសដើម្បីបំពេញតាមគោលបំណងនៃការវិនិយោគផ្សេងៗ។
ការយល់ដឹងអំពីយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគ
វិធីសាស្រ្តរបស់ LPL Financial ចំពោះយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគគឺផ្អែកលើការផ្តល់ដំបូន្មានផ្ទាល់ខ្លួនដែលសមស្របទៅនឹងគោលដៅបុគ្គល និងទម្រង់ហានិភ័យរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន។ ដោយទទួលស្គាល់ថាវិនិយោគិននីមួយៗមានតម្រូវការតែមួយគត់ ទីប្រឹក្សា LPL ប្រើប្រាស់បណ្តាញធនធានដ៏ច្រើនដើម្បីផ្តល់យុទ្ធសាស្ត្រដែលស្របនឹងគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុជាក់លាក់។ ការប្ដេជ្ញាចិត្តរបស់ក្រុមហ៊ុនចំពោះសេវាកម្មផ្ទាល់ខ្លួនគឺត្រូវបានបំពេញបន្ថែមដោយការសង្កត់ធ្ងន់យ៉ាងខ្លាំងលើការច្នៃប្រឌិតបច្ចេកវិទ្យា ដោយផ្តល់ឱ្យអតិថិជននូវវេទិកាគ្រប់គ្រងផលប័ត្រជំនួយបច្ចេកវិទ្យាទំនើបដែលជួយលើកកំពស់ដំណើរការវិនិយោគ។
ដើម្បីបង្ហាញអត្ថន័យកាន់តែស៊ីជម្រៅសម្រាប់ទស្សនិកជន សូមពិចារណាអំពីការយល់ដឹងទាំងនេះ៖
- ការណែនាំផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុតាមតម្រូវការ៖ LPL ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រូវបានគេស្គាល់ថាសម្រាប់បង្កើតយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដែលឆ្លុះបញ្ចាំងពីសេចក្តីប្រាថ្នាបុគ្គល និងការអត់ឱនចំពោះហានិភ័យរបស់អតិថិជននីមួយៗ។
- ការទទួលស្គាល់ឧស្សាហកម្ម៖ ទីប្រឹក្សារបស់ក្រុមហ៊ុនជារឿយៗត្រូវបានបង្ហាញនៅក្នុងបញ្ជីទីប្រឹក្សាកំពូល ដែលជាសញ្ញាបង្ហាញពីស្តង់ដារខ្ពស់នៃស្ទាត់ជំនាញក្នុងការវិនិយោគ និងការពេញចិត្តរបស់អតិថិជន។
- គែមបច្ចេកវិទ្យា៖ LPL Financial ត្រូវបានទទួលស្គាល់ថាជាអ្នកបង្កើតបច្ចេកវិទ្យា ដោយផ្តល់ជូនអតិថិជននូវឧបករណ៍កម្រិតខ្ពស់សម្រាប់ការគ្រប់គ្រងផលប័ត្រ និងការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។
- ការប្តេជ្ញាចិត្តចំពោះសមភាព៖ ជាមួយនឹងពិន្ទុដ៏ល្អឥតខ្ចោះនៅលើសន្ទស្សន៍សមភាពសាជីវកម្មដោយយុទ្ធនាការសិទ្ធិមនុស្ស LPL Financial បង្ហាញពីវិធីសាស្រ្តរួមបញ្ចូល ដែលអាចឆ្លើយតបនឹងអ្នកវិនិយោគដែលមានការយល់ដឹងពីសង្គម។
ការវិភាគរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃសេវា
ការយល់ដឹងអំពីរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃសេវារបស់ LPL Financial គឺចាំបាច់សម្រាប់អតិថិជនដែលមានគោលបំណងធ្វើការសម្រេចចិត្តប្រកបដោយព័ត៌មានអំពីការគ្រប់គ្រង និងការរីកចម្រើននៃការវិនិយោគរបស់ពួកគេ។ ការវិភាគរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃសេវាផ្តល់នូវការយល់ដឹងយ៉ាងទូលំទូលាយអំពីការគិតថ្លៃផ្សេងៗដែលអតិថិជនអាចកើតឡើង ដែលរួមមានការវិភាគនៃថ្លៃសេវាដូចជា ភាគរយនៃទ្រព្យសកម្មក្រោមការគ្រប់គ្រង ថ្លៃម៉ោង ថ្លៃថេរ និងកម្រៃជើងសារ។ ការបង្ហាញលម្អិតនេះធានានូវតម្លាភាព ដែលអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនដឹងច្បាស់អំពីអ្វីដែលពួកគេកំពុងចំណាយសម្រាប់ និងមូលហេតុ។
តាមរយៈការពិនិត្យមើលរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃសេវា អតិថិជនមានឱកាសដើម្បីប្រៀបធៀបទីប្រឹក្សា LPL ផ្សេងៗគ្នា ហើយជ្រើសរើសមួយដែលសមស្របនឹងគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុ និងថវិការបស់ពួកគេ។ ការវិភាគមានអត្ថប្រយោជន៍ជាពិសេសសម្រាប់ការវាយតម្លៃពីរបៀបដែលថ្លៃសេវាទាំងនេះអាចប៉ះពាល់ដល់តម្លៃរួមនៃផលិតផលវិនិយោគ និងសេវាកម្មប្រឹក្សា។ ជាឧទាហរណ៍ ទីប្រឹក្សាដែលមានភាគរយទាបសម្រាប់ទ្រព្យសកម្មក្រោមការគ្រប់គ្រងអាចមានប្រសិទ្ធភាពជាងសម្រាប់អតិថិជនដែលមានផលប័ត្រវិនិយោគច្រើន។
លើសពីនេះ ការវិភាគរចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃគឺមានសារៈសំខាន់សម្រាប់អតិថិជនក្នុងការចាប់យកផលប៉ះពាល់រយៈពេលវែងនៃជម្រើសវិនិយោគរបស់ពួកគេ។ តាមរយៈការយល់ដឹងពីការប្រែប្រួលនៃថ្លៃសេវារវាងសេវាកម្ម និងទីប្រឹក្សាផ្សេងៗ អតិថិជនត្រូវបានផ្តល់សិទ្ធិអំណាចក្នុងការសម្រេចចិត្តដែលអាចបង្កើនលទ្ធផលនៃការវិនិយោគរបស់ពួកគេ ខណៈពេលដែលកាត់បន្ថយការចំណាយដែលមិនចាំបាច់។
ការពិនិត្យប្រវត្តិវិន័យ
ការពិនិត្យឡើងវិញយ៉ាងម៉ត់ចត់នៃប្រវត្តិវិន័យរបស់ LPL Financial បង្ហាញពីករណីជាច្រើនដែលក្រុមហ៊ុនបានប្រឈមមុខនឹងសកម្មភាពបទប្បញ្ញត្តិ រួមទាំងការផាកពិន័យ និងការបញ្ជាទិញសម្រាប់ការសងប្រាក់វិញ ដោយសារតែភាពយឺតយ៉ាវក្នុងការអនុវត្តការគ្រប់គ្រង និងការបង្ហាញមិនគ្រប់គ្រាន់។ បញ្ហាបទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះបានបង្កើនការព្រួយបារម្ភក្នុងចំណោមវិនិយោគិនអំពីការប្រកាន់ខ្ជាប់របស់ក្រុមហ៊ុនទៅនឹងស្តង់ដារឧស្សាហកម្ម និងការគ្រប់គ្រងជម្លោះផលប្រយោជន៍ដែលអាចកើតមាន។
ព័ត៌មានលម្អិតនៃសកម្មភាពវិន័យរបស់ LPL Financial បញ្ជាក់ពីសារៈសំខាន់នៃការស្រាវជ្រាវដោយឧស្សាហ៍ព្យាយាមនៅពេលជ្រើសរើសអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ។ អតិថិជនអនាគតគួរពិចារណាលើចំណុចខាងក្រោម៖
- LPL Financial បានប្រឈមមុខនឹងការពិន័យចំពោះការមិនត្រួតពិនិត្យឱ្យបានគ្រប់គ្រាន់នូវការអនុវត្តឈ្មួញកណ្តាលរបស់ខ្លួន ដែលជាទិដ្ឋភាពសំខាន់នៃការគ្រប់គ្រងហិរញ្ញវត្ថុ និងការការពារអតិថិជន។
- ក្រុមហ៊ុនត្រូវបានតម្រូវឱ្យបង់ប្រាក់សំណងដល់អតិថិជនដែលរងផលប៉ះពាល់ ដោយបង្ហាញថាការត្រួតពិនិត្យកន្លងមកមានផលប៉ះពាល់ជាក់ស្តែងលើវិនិយោគិន។
- ការលាតត្រដាងនៃព្រឹត្តិការណ៍ផ្លូវច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិត្រូវបានកំណត់ដោយ SEC នៅក្នុងឯកសារទម្រង់ ADV ដែលបម្រើជាប្រភពសំខាន់នៃព័ត៌មានសម្រាប់វាយតម្លៃប្រវត្តិនៃការអនុលោមតាមច្បាប់របស់ក្រុមហ៊ុន។
- ដំណោះស្រាយដ៏សំខាន់មួយជាមួយ SEC ពាក់ព័ន្ធនឹងការបង្ហាញមិនគ្រប់គ្រាន់ទាក់ទងនឹងថ្លៃសេវា 12b-1 ដែលបង្ហាញពីជម្លោះផលប្រយោជន៍ដែលនាំទៅដល់ការបង់ប្រាក់យ៉ាងច្រើនដល់វិនិយោគិនដែលមានចំនួនសរុបប្រហែល 9.3 លានដុល្លារ។
កត្តាទាំងនេះគឺជាកត្តាសំខាន់ក្នុងការវាយតម្លៃភាពជឿជាក់ និងជំហរសីលធម៌របស់ LPL Financial នៅក្នុងបរិបទនៃប្រវត្តិវិន័យរបស់ខ្លួន។
សន្និដ្ឋាន
សរុបសេចក្តីមក LPL Financial រក្សាវត្តមានដ៏សំខាន់នៅក្នុងទិដ្ឋភាពផ្តល់ប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ដោយផ្តល់ជូននូវបណ្តាញដ៏រឹងមាំនៃទីប្រឹក្សា និងបច្ចេកវិទ្យាច្នៃប្រឌិត។ វាកាន់ជំហរគួរឱ្យសរសើរចំពោះសមភាពសាជីវកម្ម និងផ្តល់សេវាកម្មចម្រុះដល់អតិថិជន។
យ៉ាងណាក៏ដោយ ក្តីបារម្ភដែលកើតចេញពីសកម្មភាពវិន័យ រចនាសម្ព័ន្ធថ្លៃស្រអាប់ និងជម្លោះផលប្រយោជន៍ដែលអាចកើតឡើងដោយសារស្ថានភាពពាណិជ្ជកម្មសាធារណៈរបស់វាធានាឱ្យមានការពិចារណាយ៉ាងប្រុងប្រយ័ត្ន។ កត្តាបែបនេះបញ្ជាក់ពីសារៈសំខាន់នៃការឧស្សាហ៍ព្យាយាមសម្រាប់អតិថិជនអនាគតដែលវាយតម្លៃការផ្តល់ជូនរបស់ LPL Financial ។